엔저현상을 이용해서 엔화로 미국 S&P 500 투자(ishares S&P 500 JPY HEDGE ETF), 분배금, 수수료, 향후전망 정리

안녕하세요. 부자되고 싶은 은성입니다. 몇년동안 이어져오던 엔저현상으로 인해서 엔화가 매우 저렴한 상황이며 많은 분들이 투자에 관심을 갖고 환차익을 얻으시려는 분들도 있고, 일본여행을 가려고 계획하시는 분들도 있는 것 같습니다. 저 또한 엔화환율을 이용해서 많은 금액을 환전을 했고 일본여행을 재밌게 갔다왔습니다.

 

오늘 알려드릴 내용은 엔화로 환차익뿐만이 아니라 미국 대표기업 500개에 투자하는 방법입니다. 알려드릴 종목은 ishares S&P 500 JPY HEDGE ETF(티커 :2563) 입니다. 

 

ishares S&P 500 JPY HEDGE ETF

[요약]
자산운용사 : 블랙록
기금의 순 자산 : 약 5,336억원
추종항목 : 미국 나스닥 S&P 500

이 종목의 자산 운용사는 미국의 유명한 투자회사인 블랙록입니다. 블랙록은 엔화 대비 미국 달러의 가치의 변동에 노출되지 않도록 조치를 취하면서 동시에 S&P 500 지수에 포함된 미국 대표 기업 500개의 주식을 추종합니다. 발행당시 블랙록의 기금 순 자산은 52,923,111,051엔(2020년 6월 상장)으로 한국돈으로 약 5천억에 해당하는 규모입니다. 그리고 현재는 시가총액은 61,079,324,000엔으로 약 5,336억원이고 발행주식 수는 223,570,000,000주가 됩니다.

 

[ishares S&P 500 JPY HEDGE ETF 구성 항목]

이 ETF의 경우 1위 애플 약 7.4%, 2위 마이크로소프트 약 6.74%, 3위 아마존 약 3.5% 4위 엔비디아 약 2.95% 5위 테슬라 약 1.99%, 6위 구글 약 1.96% 등입니다. 구성과 비율은 다시 바뀔수도 있는 점 참고해주시면 될 것 같습니다.

 

현재 가격, 분배금, 수수료

[요약]
현재자격(11월 25일) : 273.2엔
분배금(2월 / 8월) : 약 주당 1.39% 지급(2월 : 1.8엔 /8월 :  2엔)
수수료 : 0.077%

이 글을 작성하는 기준(11월 25일)으로 ishare S&P 500 JPY HEDGED ETF의 주당 가격은 273.2엔입니다. 해당 1주당 가격은 엔화대비해서 약 2,400원(2,386.78원)이지만 일본주식의 경우 10주씩 매수가 가능합니다. 따라서 10주를 매수를 하려면 약 24,000원이 필요한 셈입니다.

 

이 ETF의 경우 1년에 두번씩(2월 / 8월) 분배금을 지급을 하는데, 올해 기준으로 2월에는 주당 1.8엔의 분배금이 지급되었고, 8월에는  주당 2엔의 분배금이 지급되었습니다.

 

보통 나스닥을 추종하는 ETF의 경우 운용수수료가 0.2%를 넘는 비싼 수수료가 대부분인 경우가 많습니다. 하지만 ishares S&P 500 JPY HEDGE ETF의 경우 운용수수료가 0.077%로 저렴한 편입니다.

 

향후 전망

이 ETF의 이름에는 헷지(HEDGED)라는 말이 들어가 있 듯이 환 헷지 상품입니다. 현재는 미국의 엔화가 많이 내려갔기 때문에 향후에 엔화의 가치가 상승할 시 효과를 크게 볼 수 있을 것으로 생각합니다. 실제로 내년에 일본이 금리를 100배 올릴 것이라는 기사가 있기 때문에 내년에 미국의 금리가 동결 또는 인하하고, 일본의 금리가 올라간다면 가치 상승이 될 수 있을 것 같습니다.

 

또한 앞서 말씀드렸듯이 수수료 또한 저렴하기 때문에 미국주식들이 우상향 한다면 투자대비 큰 효과를 볼 수 있을 것이라고 생각합니다. 올해의 경우 미국주식들이 바닥을 찍고 상승한 종목들이 많습니다. 특히, 엔비디아 등의 대형 기술주들은 이미 몇배나 올랐는데요.

이 ETF의 경우 대형 기술주들이 구성항목(애플, 테슬라, 엔비디아 등)으로 있고 기술주들이 금리의 영향을 많이 받는 만큼 내년에 금리를 동결 또는 인하한다면 다양한 구성항목의 기술주들이 상승 할 것이고 이 ETF도 상승할 것으로 생각합니다.

 

 

해당 내용은 개인적인 생각이며 참고용으로만 봐주시고 투자는 본인의 판단으로 하시기 바랍니다.